「hokan®︎」に新機能「hokan SMS」が追加

クラウド型保険代理店システム「hokan®︎」が「hokan SMS」機能をリリース

背景・総括：複雑化する保険営業現場を支援する新機能「hokan SMS」誕生

近年の保険業界では、法改正や不祥事の影響により、保険代理店に求められる業務対応がますます厳格かつ複雑になっています。特に、顧客本位の業務運営を求められる中で、いかに効率的かつ適切に顧客対応を行うかは、大きな課題となっています。こうした背景を踏まえ、株式会社hokanが提供するクラウド型保険代理店システム「hokan®︎」に、新たに「hokan SMS」機能が加わりました。この新機能は、SMS（ショートメッセージサービス）を活用して、顧客・契約データと連動したメッセージ配信が可能になるというもので、保険営業の負担を大きく軽減し、顧客対応の質を高めることを目的としています。

SMSの開封率と利便性に着目

保険代理店が日常的に行う満期更改の案内や、契約保全に伴う連絡業務は、電話や郵送、メールといった手段が主流でした。しかし、これらの手法は、コストや手間がかかるうえに、顧客の反応が不確実という課題を抱えていました。そこで注目されたのが「SMS」です。SMSはメールに比べて開封率が高く、電話や郵送よりも即時性とコストパフォーマンスに優れています。さらに、近年の郵便料金の値上げも、SMSの導入を後押しする要因となっています。

保険代理店からのニーズを反映した「hokan SMS」

今回リリースされた「hokan SMS」は、hokan®︎の中心機能である顧客・契約データベースと連動し、SMSの一斉配信や記録の管理が可能となるオプション機能です。すでにシステムを導入している代理店からは、「SMSを活用したいが、顧客情報との連携が煩雑」「対応履歴と配信内容を一元管理したい」といった要望が多く寄せられており、こうした声に応える形で開発されました。

「hokan SMS」の主な機能

「hokan SMS」には、以下のような機能が搭載されています。

・SMS送信機能：顧客・契約・案件単位での一斉SMS配信が可能。
・テンプレート設定：定型文の作成・保存により、業務の標準化・効率化を支援。
・自動紐づけ：送信履歴を顧客情報に自動で結び付け、過去のやり取りも一目で把握。
・エクスポート機能：SMSの送信履歴をCSVなどの形式で出力可能。監査・管理体制強化にも貢献。

これらの機能により、満期更改の案内やキャンペーン告知といった保全活動を、よりスムーズに、かつ管理面でも適正に行えるようになります。

【hokan®︎とは：保険業務の一元管理プラットフォーム

「hokan®︎」は、2018年にリリースされたクラウド型の顧客・契約管理システムです。保険代理店業務の見込み顧客管理から契約後の保全、対応履歴、さらには情報の集計や分析までを一元管理することができます。現在では全国の代理店や支店に広く導入されており、その使いやすさ、カスタマイズ性、サポート体制が高く評価されています。特に、改正保険業法に対応した機能強化や、顧客からのフィードバックを活かしたアップデートを重ねてきた点が大きな特徴です。

保険業界のDXを支える「hokan」の今後

株式会社hokanは、「保険業界を更新（アップデート）し、革新（アップグレード）する」というミッションを掲げ、今後もプロダクトのアップデートを継続するとしています。「hokan SMS」の導入はその一環であり、業務効率化・顧客体験の向上・組織体制の強化を三位一体で実現するツールとして期待が寄せられています。現場の保険営業担当者にとっては、対応の迅速化や抜け漏れ防止、業務負荷の軽減といった効果が見込まれ、またマネジメント層にとっても、対応履歴の可視化や監査対応の強化につながります。

まとめ：業務の質とスピードを高める革新的ツール

保険業務の高度化と規制強化の波の中で、従来型の営業スタイルに限界を感じていた保険代理店にとって、「hokan SMS」はまさにタイムリーなソリューションと言えるでしょう。顧客と適切なタイミングで、適切な方法でつながることができるこの機能は、営業の質を高めるだけでなく、顧客満足度や契約更新率の向上にも直結します。今後、保険業界のDX（デジタルトランスフォーメーション）がさらに進む中で、「hokan®︎」および「hokan SMS」のようなツールは、現場のスタンダードになっていくと考えられます。